ETF คืออะไรและจะทำเงินได้อย่างไร

ETF . คืออะไร

ETF ย่อมาจากกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนภาษาอังกฤษ ซึ่งหมายถึง “กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน” หรือกองทุนรวมที่ซื้อขายแลกเปลี่ยน

หากคุณเคยอ่านเกี่ยวกับการลงทุนมาแล้ว คุณอาจพบเคล็ดลับในการกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ ซึ่งหมายความว่าคุณต้องลงทุนในหุ้นของบริษัทต่างๆ ถ้าคนหนึ่งล้มเหลว คุณก็จะมีความหวังสำหรับคนอื่น

ETF คือพอร์ตของหลักทรัพย์ที่ใครบางคนสร้างขึ้นแล้ว การลงทุนทำให้คุณไม่ได้ซื้อหุ้นเฉพาะ แต่เป็นหุ้นในพอร์ตนี้ นั่นคือการเป็นเจ้าของหุ้นทั้งหมดของกองทุนแม้ว่าจะไม่ใช่เพียงคนเดียวก็ตาม

เหมาะสมที่จะเปรียบเทียบการลงทุนใน ETF กับการทำสลัด คุณสามารถตัดผลิตภัณฑ์สำหรับอ่างโอลิเวียร์เป็นเวลานานและแข็งหรือซื้อจานพร้อม ETF เป็น “สลัดเพื่อการลงทุน” สำเร็จรูปอยู่แล้ว ความแตกต่างที่น่าพึงพอใจจาก Olivier ที่ซื้อมาคือต้นทุนของ ETF นั้นแทบจะเท่ากับต้นทุนของส่วนประกอบ

มิคาอิล Korolyuk

หัวหน้าภาควิชาการจัดการทรัสต์ของ JSC IFC “Solid”

ETF มีแนวคิดคล้ายกับกองทุนรวม (UIF) ซึ่งคุณสามารถซื้อส่วนหนึ่งของพอร์ตในลักษณะเดียวกันได้ แต่ในกรณีของกองทุนรวม คุณได้มาซึ่งหุ้นและดำเนินการผ่านบริษัทจัดการ หน่วย ETF เป็นหุ้นและมีการซื้อขายแลกเปลี่ยนผ่านนายหน้าหรือบัญชีการลงทุนส่วนบุคคล (IIAs) ไม่เหมือนหุ้นกองทุนรวม หุ้น ETF สามารถซื้อได้ตลอดเวลา

ETF มีการซื้อขายเหมือนหุ้นทั่วไป ราคาจะเปลี่ยนทุกวินาทีตั้งแต่เริ่มต้นช่วงการซื้อขาย บางครั้ง ETF จ่ายเงินปันผลเล็กน้อย

Oleg Bogdanov

หัวหน้านักวิเคราะห์ QBF

ดังนั้นพวกเขาจึงได้รับ ETF ในลักษณะเดียวกับหุ้นสามัญ พวกเขาซื้อถูกกว่าและขายแพงกว่าหรือรับเงินปันผล หลังมักจะจ่าย ETF ของสหรัฐ ในกรณีอื่นๆ คุณต้องอ่านนโยบายของกองทุนอย่างถี่ถ้วนเพื่อทำความเข้าใจว่าคุณสามารถมีคุณสมบัติอะไรบ้าง

อะไรเป็นตัวกำหนดโครงสร้างของ ETF

จากข้อมูลของ Oleg Bogdanov บ่อยครั้ง ETF มุ่งเน้นไปที่บางส่วนของตลาดแลกเปลี่ยน ตัวอย่างเช่น กองทุนรายสาขามุ่งเป้าไปที่กลุ่มธนาคาร เทคโนโลยี หรือค้าปลีก ในขณะที่กองทุนสินค้าโภคภัณฑ์มุ่งเป้าไปที่พื้นที่ที่เกี่ยวข้องกับน้ำมัน ทองคำ และก๊าซ

นอกจากนี้ยังมี ETF ที่เน้นที่ดัชนีหุ้น ดัชนีคือกลุ่มบริษัทที่มีหลักทรัพย์ที่ผู้สร้างเห็นว่ามีค่ามากที่สุด ดังนั้น ดัชนี ETF คือพอร์ตโฟลิโอที่รวมหุ้นของบริษัทเหล่านี้ ตัวอย่างเช่น กองทุนที่ได้รับความนิยมมากที่สุดคือกองทุน SPDR S&P 500 ซึ่งอิงตามดัชนี US S&P 500 .

คุณสามารถดูโครงสร้างของ ETF ได้ตลอดเวลา ซึ่งแตกต่างจากกองทุนรวมเดียวกันซึ่งมีการประกาศไตรมาสละครั้ง

ประโยชน์ของ ETF คืออะไร

ความเรียบง่าย

หากคุณต้องการสร้างพอร์ตหุ้นของคุณ คุณจะต้องติดตามหุ้นจำนวนมากเพื่อหาว่าหุ้นตัวไหนน่าลงทุน ยิ่งไปกว่านั้น เรื่องนี้ไม่ได้จำกัดอยู่แค่การซื้อ เพราะจะต้องปฏิบัติตามอัตราไม่ทางใดก็ทางหนึ่ง คิดดูว่าจะซื้อเมื่อไหร่และจะขายอะไรเมื่อไร

แน่นอน เช่นเดียวกับในกรณีของเครื่องมือทางการเงินใดๆ ในกรณีของ ETF การเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับหลักทรัพย์และการวิเคราะห์โครงสร้างของพอร์ตก็คุ้มค่าเช่นกัน แต่พวกเขารวบรวมและสร้างสมดุลให้กับคุณ มันยังคงอยู่สำหรับคุณโดยใช้ความรู้ของคุณในการเลือก ETF ที่ดี

เกณฑ์การเข้าต่ำ

ในทางทฤษฎี คุณเองก็สามารถใช้ดัชนีใดก็ได้และซื้อหุ้นจากดัชนีนั้น ในทางปฏิบัติต้องใช้เงินจำนวนมากเพราะหลักทรัพย์ไม่ถูกและราคาสูงถึงหลายล้าน

แต่เกือบทุกคนสามารถซื้อพอร์ตหุ้นดังกล่าวได้ ตัวอย่างเช่น FXUS, FinEx ETF ตามดัชนี Solactive GBS United States Large & Mid Cap จะมีค่าใช้จ่าย ที่ 5,200 รูเบิล

เสี่ยงน้อย

สมมติว่าถ้าคุณซื้อพันธบัตรของบริษัทสามแห่งเป็นการส่วนตัว โดยลงทุนด้วยเงินเท่าๆ กัน และหนึ่งในนั้นล้มละลาย คุณจะสูญเสียหนึ่งในสามของทุน มีผู้ออกตราสารหนี้มากขึ้นใน ETF ที่เกิดจากพันธบัตรและการผิดนัดของหนึ่งในนั้นจะไม่ทำให้เกิดสภาพอากาศ

สิ่งสำคัญคือต้องไม่สับสนระหว่าง “ความเสี่ยงน้อย” กับ “ไม่มีความเสี่ยง” เพราะมีความเสี่ยงอยู่เสมอ

ความโปร่งใสของโครงสร้างพอร์ตการลงทุน

คุณสามารถดูสิ่งที่ประกอบด้วยได้ตลอดเวลา

ความเสี่ยงของ ETF คืออะไร

Mikhail Korolyuk ตั้งข้อสังเกตว่าโดยรวมแล้วอันตรายหลักและเพียงอย่างเดียวของ ETF นั้นเหมือนกันทุกประการกับการตัดสินใจลงทุน: อาจกลายเป็นความผิดพลาดภายในเวลาที่กำหนด ทองคำ พันธบัตรยูโรและหุ้นของบริษัทน้ำมัน ทุกอย่างสามารถถูกลงได้

ข้อเสียของ ETF คือครอบคลุมเฉพาะแนวคิดการลงทุนทั่วไปเท่านั้น ตัวอย่างเช่น คุณจะไม่สามารถซื้อ ETF จากผู้ผลิตเกมในรัสเซียได้ เนื่องจากเป็นชุดหลักทรัพย์ที่ไม่ชัดเจนและไม่มีใครสร้างมันขึ้นมา

อย่างไรก็ตาม ช่วงที่มีอยู่นั้นเพียงพอสำหรับนักลงทุนจำนวนมาก รวมถึงมืออาชีพที่ไม่ลังเลที่จะซื้อสินทรัพย์ดังกล่าวในพอร์ตการลงทุนของตน

มิคาอิล Korolyuk

สิ่งที่ควรมองหาเมื่อเลือก ETF

โครงสร้างผลงาน

เห็นได้ชัดว่าคุณต้องการให้ ETF สร้างขึ้นจากความว่างเปล่า กองทุนโดยรวมมีความเสี่ยงเช่นเดียวกับตราสารที่มีอยู่

แต่สิ่งสำคัญคือเนื้อหาต้องตรงกับช่วงเวลาที่คุณจะลงทุน ตัวอย่างเช่น หากคุณวางแผนที่จะถอนเงินภายในสามปี การลงทุนในพอร์ตพันธบัตรจะมีกำไรมากกว่า พวกมันมีความเสถียรมากกว่า ดังนั้นโอกาสในการชนะจากการเทรดดังกล่าวจึงสูงขึ้น หากคุณวางแผนที่จะลงทุนเป็นเวลานาน ก็ควรลงทุนในหุ้น อัตราของพวกเขาอาจผันผวนอย่างมาก แต่ในระยะยาว อัตราของพวกเขาแสดงผลกำไรมากขึ้น

เงินปันผล

พวกเขาสามารถเป็นส่วนเสริมที่ดีให้กับรายได้ของคุณ ในทางกลับกัน หากกองทุนลงทุนการชำระเงินทั้งหมดจากหลักทรัพย์ของตนเพื่อการเติบโตของพอร์ต สิ่งนี้ก็อาจสมเหตุสมผลเช่นกัน ที่นี่คุณต้องเลือกสิ่งที่สำคัญสำหรับคุณ

ค่าคอมมิชชั่น

เห็นได้ชัดว่าบริษัทผู้ให้บริการที่จัดกองทุนไม่ได้มีส่วนร่วมในการสร้างพอร์ตและการจัดการบนพื้นฐานการกุศลและรับค่าคอมมิชชั่นสำหรับการไกล่เกลี่ย

ตามกฎแล้วไม่สูงจะถูกตัดออกโดยอัตโนมัติทุกวัน ขนาดของค่าคอมมิชชั่นในสหพันธรัฐรัสเซียอยู่ที่ประมาณ 1% โดยเฉลี่ย มีเงินในโลกแม้จะไม่มีค่าคอมมิชชั่นก็ตาม

Evgeny Marchenko

ผู้อำนวยการ EMFINANCE

วิธีการจำลองแบบ

การจำลองแบบคือวิธีการจัดการเงินใน ETF มันเป็นทางกายภาพและสังเคราะห์ ในกรณีแรก เงินจะถูกลงทุนโดยตรงในหุ้นหรือสินทรัพย์อื่นใด ในกรณีที่สอง – ในตราสารอนุพันธ์ทางการเงิน เช่น ฟิวเจอร์สหรือออปชั่น

ในบรรดากองทุนโลหะมีค่า ETF สังเคราะห์เป็นที่นิยม ซึ่งการลงทุนของลูกค้าไม่ใช่ในทองคำโดยตรง แต่ลงทุนในอนุพันธ์เท่านั้น พยายามที่จะทำซ้ำการเคลื่อนไหวของราคา ความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์ดังกล่าวสูงขึ้นมาก

Evgeny Marchenko

ปริมาณกองทุน

นั่นคือจำนวนเงินที่จัดการโดย ETF

ยิ่งกองทุนมีขนาดใหญ่เท่าใด กำไรก็จะยิ่งน้อยลงเท่านั้น แต่ความสามารถในการทำกำไรนี้มีความเสถียรมากกว่า ขนาดที่เหมาะสมที่สุดภายใต้การบริหารคือ 100–300 ล้านดอลลาร์

Olga Komarovskaya

หัวหน้าฝ่ายการพิจารณาคดี สำนักสิทธิบัตรทรัพย์สินทางปัญญา

วิธีการลงทุนใน ETF

ในการซื้อหุ้นของกองทุน คุณต้องเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์หรือบัญชีการลงทุนส่วนบุคคล ทำได้ผ่านนายหน้า วิธีการเลือกและสิ่งที่ต้องใส่ใจมีรายละเอียดอยู่ในเนื้อหาบน IIS

อ่านยัง 💶💼📈

ทำไมคุณถึงต้องการแผนการอ่านและวิธีสร้างแผน

10 บทเรียนธุรกิจที่ควรเรียนรู้จาก Game of Thrones