วิธีเลือกหุ้นปันผล – Lifehacker

หุ้นปันผลคืออะไร

วิธีหนึ่งในการสร้างรายได้จากหลักทรัพย์คือการซื้อและขายเมื่อราคาสูงขึ้น แต่นั่นไม่ใช่ทั้งหมด บางบริษัทจ่ายเงินปันผลเป็นระยะ – พวกเขาแบ่งกำไรส่วนหนึ่งให้กับผู้ถือหุ้น

การจ่ายเงินปันผลเป็นสิทธิของบริษัท มากขึ้นอยู่กับฐานะการเงินของบริษัทร่วมทุน เราปิดงวดการเงินด้วยความสูญเสีย – ไม่มีอะไรจะแบ่งปัน เราตัดสินใจลงทุนในการพัฒนาและนำผลกำไรทั้งหมดมาสู่สิ่งนี้ และอีกครั้งจะไม่มีใครได้อะไรเลย การตัดสินใจว่าจะจ่ายเงินปันผลหรือไม่และจำนวนเท่าใดที่ผู้ถือหุ้นในการประชุมสามัญ เป็นไปตามคำแนะนำของคณะกรรมการบริษัท

ดังนั้น หากคุณต้องการซื้อหุ้นเพื่อรับเงินปันผล คุณต้องสร้างพอร์ตการลงทุนอย่างเหมาะสม

เลือกหุ้นปันผลต้องดูอะไรบ้าง

ประวัติการจ่ายเงินปันผลของบริษัท

ในการประเมินโอกาสในการจ่ายเงินปันผล คุณต้องพิจารณาว่าองค์กรจัดหาให้บ่อยเพียงใด

Ksenia Lapshina

นักวิเคราะห์ QBF

ผู้ออกที่จ่ายเงินปันผล 10 ปีติดต่อกันจะมีความน่าดึงดูดใจมากกว่าผู้จ่ายเงินปันผลเพียงสองปี หรือผู้จ่ายเงินปันผลเป็นระยะๆ แล้วจึงกลับมาทำงานต่อ

กล่าวอีกนัยหนึ่ง จำเป็นต้องประเมินความมั่นคงและความมุ่งมั่นของบริษัทต่อหลักการนโยบายการจ่ายเงินปันผล ตามกฎแล้วคุณสามารถค้นหาข้อมูลที่จำเป็นได้จากเว็บไซต์ของ บริษัท ร่วมทุนในส่วน “สำหรับนักลงทุน” โปรดทราบว่านโยบายการจ่ายเงินปันผลอาจมีการเปลี่ยนแปลง ดังนั้นจึงควรอ่านซ้ำเป็นระยะ Igor Fainman ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินและการลงทุนส่วนบุคคลให้คำแนะนำ

พลวัตของการจ่ายเงินปันผล

แน่นอนว่าขนาดของเงินปันผลนั้นสำคัญ แต่นี่เป็นเกณฑ์ที่ชัดเจนเกินไปซึ่งคุณให้ความสนใจอยู่แล้ว คงจะดีถ้าพิจารณาถึงการเปลี่ยนแปลงในแต่ละปี สัญญาณที่ดีคือหากเงินปันผลเติบโตอย่างต่อเนื่อง ประการแรก บริษัทดำเนินธุรกิจโดยมีกำไร ประการที่สอง เป็นโอกาสที่จะได้รับเงินมากขึ้นเรื่อยๆ

Vitaly Mankevich

ประธานสหภาพนักอุตสาหกรรมและผู้ประกอบการรัสเซีย-เอเชีย

ข้อผิดพลาดทั่วไปของนักลงทุนที่ไม่มีประสบการณ์คือการรับเงินปันผลจำนวนมาก คุณต้องเข้าใจว่าบริษัทรับเงินจากที่ใด (ไม่ว่าจะเป็นหนี้สินหรือไม่) และแนวโน้มของบริษัทจะเป็นอย่างไร

เงินปันผลรับ

เรากำลังพูดถึงอัตราส่วนของเงินปันผลประจำปีต่อหุ้นต่อราคาของหุ้นนี้ คุณสามารถคำนวณผลตอบแทนจากเงินปันผลโดยใช้สูตรง่ายๆ:

DD = ราคาหุ้น / เงินปันผลต่อหุ้น × 100%

“นี่คือวิธีที่เราประเมินความเอื้ออาทรของบริษัทและความปรารถนาที่จะแบ่งปันผลกำไรกับผู้ถือหุ้น” Ksenia Lapshina อธิบาย ผู้ออกที่มีอัตราเงินปันผลตอบแทน 2-3% นั้นด้อยกว่าผู้จ่าย 7–8% อย่างชัดเจน

ความเร็วในการปิดช่องว่างเงินปันผล

การโอนเงินปันผลจะเกิดขึ้นในวันที่กำหนดซึ่งทราบล่วงหน้าและกำหนดโดยคณะกรรมการบริษัท วันที่จ่ายคือสิ่งที่เรียกว่าการตัดเงินปันผล: ในวันที่นี้จะมีการสร้างรายชื่อผู้ถือหุ้นที่จะได้รับเงิน วันรุ่งขึ้นหลังจุดตัด หุ้นมักจะลดลงในราคาตามจำนวนเงินปันผลและจากนั้นจะเคลื่อนไหวต่อไป เหตุการณ์นี้เรียกว่าช่องว่างการจ่ายเงินปันผล

Ksenia Lapshina

มันสำคัญมากที่หุ้นจะขึ้นราคาหลังจากการตัดราคา และยิ่งเติบโตเร็วและถึงระดับที่พวกเขาอยู่ในช่วงเวลาที่ตัดการจ่ายเงินปันผลได้เร็วเท่าไร เราก็ยิ่งได้รับรายได้จากเงินปันผลเร็วขึ้นเท่านั้น หากราคาหุ้นหลังการตัดจ่ายเงินปันผลลดลง เงินปันผลที่เราได้รับจะครอบคลุมเฉพาะการขาดทุนจากมูลค่าหุ้นที่ลดลงเท่านั้น และเราไม่ได้รับอะไรมากไปกว่านั้น

นอกจากนี้ นักลงทุนควรทราบเกี่ยวกับช่องว่างการจ่ายเงินปันผลด้วย เพื่อไม่ให้ซื้อหลักทรัพย์ที่แพงเกินไป นิโคไล เคลนอฟ นักวิเคราะห์ทางการเงินของบริษัทการลงทุน Raison Asset Management กล่าวว่า สิ่งสำคัญคือต้องไม่ตกอยู่ในช่วงที่ราคาหุ้นยังค่อนข้างสูง และไม่สามารถรับเงินปันผลได้อีกต่อไปในช่วงเวลาการเงินนี้

กล่าวคือต้องซื้อหลักทรัพย์ของบริษัทปันผลก่อนวันแก้ไขทะเบียนผู้ถือหุ้นที่จะรับเงินจึงได้น้อย ในขณะเดียวกันก็ควรมีเวลาก่อนหุ้นจะโตจะดีกว่า เพราะรู้กันดีอยู่แล้วว่าจะมีเงินปันผล

ความมั่นคงทางการเงินขององค์กร

ขอแนะนำให้คำนึงถึงขนาดของบริษัท ชื่อเสียงของบริษัท ดูว่ารวมอยู่ในดัชนีหุ้นหรือไม่ ยิ่งสถานะทางการเงินแข็งแกร่งขึ้นเท่าไร โอกาสที่บริษัทจะมีกำไรทุกปีจะมีมากขึ้นเท่านั้น ซึ่งส่วนหนึ่งจะกระจายไปยังผู้ถือหุ้น

Igor Faynman แนะนำให้ตรวจสอบงบการเงินของบริษัท บริษัทร่วมทุนแบบเปิดถือเป็นภาระผูกพัน เผยแพร่ ต้องค้นหาข้อมูลหรืออย่างน้อยข้อมูลเกี่ยวกับตำแหน่งที่เผยแพร่บนเว็บไซต์ของบริษัท

Igor Faynman

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินและการลงทุนส่วนบุคคล

ก่อนอื่นให้ประเมินจำนวนหนี้ เราเข้าใจดีว่าหนี้จะไม่อนุญาตให้จ่ายเงินปันผล ขั้นแรก กำไรจะถูกนำมาใช้เพื่อชำระคืนเงินกู้ สำหรับผู้ชื่นชอบคณิตศาสตร์ ผมแนะนำให้คำนวณอัตราส่วนของจำนวนหนี้ต่อส่วนของผู้ถือหุ้นของบริษัท หากผลลัพธ์ที่ได้เกินหนึ่ง เป็นไปได้มากว่าจะไม่มีการจ่ายเงินปันผล

นอกจากนี้ยังควรค่าแก่การจดจำว่าหุ้นของบริษัทที่จ่ายเงินปันผลมักจะเติบโตในราคาช้ากว่าหุ้นที่ไม่ได้รับเงินปันผล หลังลงทุนผลกำไรทั้งหมดในการพัฒนา – ไม่มีอะไรเหลือให้ผู้ถือหุ้นได้รับเงินปันผล ช่วยให้ธุรกิจดังกล่าวเติบโตอย่างรวดเร็วและเพิ่มมูลค่าหุ้น

นิโคไล เคลนอฟ

นักวิเคราะห์การเงิน บริษัทลงทุน Raison Asset Management

หากคุณต้องการรับรายได้แบบพาสซีฟในรูปของเงินปันผล คุณควรเลือกธุรกิจที่น่าเชื่อถือและผ่านการทดสอบตามเวลา หากคุณต้องการสร้างรายได้ในอนาคตด้วยการขายหุ้นที่มีราคาสูงขึ้น จะดีกว่าที่จะลงทุนในบริษัทที่ออกหุ้นใหม่ซึ่งมีแนวโน้มการเติบโตที่ดี

คุณต้องรู้อะไรอีกบ้าง

หุ้นเป็นหุ้นสามัญและบุริมสิทธิ หลังมีข้อดีหลายประการ เช่น กฎหมายอนุญาต เข้าสู่กฎบัตรของ บริษัท ในจำนวนเงินปันผลที่แน่นอนหรือร้อยละของมูลค่าหุ้นเล็กน้อย ช่วยให้เจ้าของสามารถรับเงินได้แม้ว่าจะไม่มีการชำระค่าหุ้นสามัญก็ตาม อย่างไรก็ตาม หากไม่มีกฎบัตรใดในกฎบัตร ทุกคนจะได้รับเงินปันผลในจำนวนเท่ากัน

ในขณะเดียวกัน เจ้าของหุ้นบุริมสิทธิไม่มีสิทธิออกเสียงในที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น ข้อยกเว้นคือเมื่อมีการตัดสินใจที่จะเลิกกิจการหรือจัดระเบียบบริษัทใหม่ ตามที่ผู้อำนวยการของ Teleport LLC Dmitry Volkov กล่าวว่าหากคุณเป็นผู้ถือหุ้นส่วนน้อย (ส่วนแบ่งในสัดส่วนการถือหุ้นของคุณน้อยกว่า 1% ของทุนเรือนหุ้นของ บริษัท อย่างมีนัยสำคัญ) การไม่มีสิทธิ์นี้อาจถูกละเลยโดยมาก

อ่านยัง 💼📈💶

10 คำที่แสร้งทำเป็นรัสเซียเท่านั้น

จัดปาร์ตี้ยังไงให้งบไม่ถึงครึ่ง